Chainlink treibt mit Westpac Institutional Bank und Imperium Markets die tokenisierte Finanzierung in Australien voran

Westpac Institutional Bank und Imperium Markets sind Integration ChainlinkTechnologie in Projekt Akazie, eine gemeinsame Anstrengung unter der Leitung der Reserve Bank of Australia (RBA) und der Kooperatives Forschungszentrum für digitale Finanzen (DFCRC). Die Zusammenarbeit stellt einen bedeutenden Fortschritt in der praktischen Anwendung von tokenized Vermögenswerte und Blockchain-basierte Abwicklungssysteme, mit klarem Fokus auf sicherer und konformer Infrastruktur.

Das Projekt Acacia zielt darauf ab, zu demonstrieren Lieferung gegen Zahlung (DvP) zwischen tokenisierten Vermögenswerten und PayTo, Australiens neue inländische Zahlungsplattform. Dieser Prozess wird ermöglicht durch die Chainlink-Laufzeitumgebung (CRE)– eine dezentrale Orchestrierungsschicht, die Blockchain-basierte Token in Echtzeit mit traditionellen Zahlungssystemen verbindet.

Das Projekt Acacia wird geleitet von Kooperatives Forschungszentrum für digitale Finanzen, eine zehnjährige, 180 Millionen AUD schwere öffentlich-private Initiative. Das DFCRC zielt darauf ab, Australiens digitale Transformation in Kapitalmärkten durch angewandte Forschung in Bereichen wie Asset-Tokenisierung, CBDCs und digitale Zahlungen.

Diese Zusammenarbeit zwischen Wissenschaft, Regierung und Industrie hat dazu beigetragen, Australien an die Spitze zu bringen Vorreiter im Bereich tokenisierter Finanzen. 

Die Partnerschaft ebnet den Weg dafür, wie Institutionen Kapital in die Kette bringen und gleichzeitig strenge regulatorische Anforderungen erfüllen und die Kompatibilität mit Altsystemen aufrechterhalten können.

Chainlink ermöglicht nahtlose DvP-Abwicklung

Chainlinks CRE spielt eine Schlüsselrolle bei der Ermöglichung DvP-Abwicklung über öffentliche Blockchains und Australiens inländische PayTo-ZahlungsschienenFür Institutionen stellt DvP sicher, dass die Lieferung und Bezahlung von Vermögenswerten gleichzeitig erfolgen, wodurch das Kontrahentenrisiko gemindert wird.

Dieses System wird nun angewendet auf tokenisierte Finanzinstrumente, erlauben groß angelegte Kapital- und Vermögenstransfers über Systeme hinweg, die einst isoliert waren. Durch die Automatisierung des Abwicklungsprozesses durch Blockchain und die Integration in das reale Zahlungsnetzwerk schafft das System Effizienz, Geschwindigkeit und Transparenz.

Dieser Schritt spiegelt eine zunehmende institutionelle Verlagerung von veralteten, manuellen Clearingsystemen hin zu einer Blockchain-basierten Abwicklung mit garantierter Endgültigkeit wider.

RBA schätzt Milliardeneinsparungen durch Tokenisierung

Die Reserve Bank von Australien hat erklärt, dass die Tokenisierung Kosteneinsparungen von bis zu 13 Milliarden AUD jährlich an Emittenten von Vermögenswerten auf lokalen Märkten. Dies ist eine kühne Schätzung, die unterstreicht, wie viel Ineffizienz in der aktuellen Finanzinfrastruktur noch immer besteht.

Durch die Ausgabe von Vermögenswerten als digitale Token auf einer Blockchain und die Abwicklung von Zahlungen in Echtzeit vermeiden Institutionen Zwischenhändler und administrative Hürden. Diese Rationalisierung senkt nicht nur die Kosten, sondern reduziert auch das operative Risiko und erhöht die Transparenz – wichtige Vorteile für Regulierungsbehörden und Investoren gleichermaßen.

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Quantensicherheit trifft auf Finanzinnovation

Neben Echtzeitzahlungen nutzt Westpac auch Projekt Acacia erforscht Post-Quanten-Kryptographie. Da Quantencomputing zu einer ernstzunehmenden Bedrohung für bestehende Verschlüsselungsstandards wird, suchen Finanzinstitute nach Wegen, ihre Systeme gegen zukünftige Schwachstellen zu sichern.

Westpacs Arbeit in diesem Bereich umfasst die Unterstützung von QuintessenzLabs, ein australisches Cybersicherheitsunternehmen, spezialisiert auf quantensichere VerschlüsselungIhre Algorithmen werden bereits im Verteidigungs- und Unternehmenssektor eingesetzt und jetzt setzt die Bank sie im Rahmen des Projekts Acacia in Finanzexperimenten ein.

Imperium Markets und Chainlink erweitern Onchain-Integration

Imperium-Märkte, eine Plattform, die sich auf tokenisierte Finanzprodukte konzentriert, schließt sich Chainlink und Westpac an, um zu demonstrieren, wie regulierte Institutionen können nahtlos onchain tokenisieren und Transaktionen durchführenIhre Rolle im Projekt Acacia umfasst die Entwicklung der technischen Ebenen, die den Handel mit realen Vermögenswerten ermöglichen über Blockchain-Schnittstellen– ohne das von den Regulierungsbehörden geforderte Vertrauen und die erforderliche Compliance zu verlieren.

Dies ist eines der wenigen Projekte weltweit, bei dem Zentralbanken, Geschäftsbanken und Anbieter von Blockchain-Infrastrukturen arbeiten in dieser Tiefe zusammen. Die Beteiligung von Chainlink stellt sicher Datenintegrität, Automatisierung und Konnektivität, während Imperium Markets bietet Fachkompetenz im Bereich Finanzmärkte.

Eine Grundlage für digitale Zentralbankwährungen

Als  Zentralbankgeführtes Projekt, Acacia dient als Live-Experiment, wie ein CBDC in der Praxis funktionieren könnte. Obwohl sich die RBA noch nicht zur Ausgabe eines digitalen Dollars verpflichtet hat, hilft das Projekt dabei, Kernfunktionen zu testen, wie z. B. risikolose Abwicklung, Systembelastbarkeit und Interoperabilität mit bestehender Bankinfrastruktur.

Westpac nutzt diese Gelegenheit, um zu untersuchen, wie ein von der Zentralbank gestützte digitale Währung könnte Großhandelsanwendungsfälle unterstützen, insbesondere in Bereichen wie Anleiheemission, institutionelle Kreditvergabe und Vermögensverwahrung.

Bemerkenswert ist, dass Chainlink Labs und die Blockchain Association erst kürzlich ins Leben gerufen eine mutige neue Kampagne –„Tokenisiert in Amerika“– um den USA dabei zu helfen, eine führende Rolle im Blockchain-basierten Finanzwesen zu übernehmen.

Die Kampagne dient zwei Hauptzielen:

• A Forschungszentrum Verfolgen, wie jeder US-Bundesstaat die Blockchain-Infrastruktur vorantreibt.
• An Advocacy-Plattform Drängen auf eine breitere Akzeptanz und intelligente Regulierung.

Das Ziel besteht darin, herauszufinden, wo die Tokenisierung in allen 50 Bundesstaaten wirklich an Bedeutung gewinnt – und Amerika an der Spitze dieses Wandels zu halten.