Chainlink integriert Swift Messaging, um Tokenized Fund Workflows zu vereinfachen

Chainlink hat entwickelt eine technische Lösung, die es Finanzinstituten ermöglicht, tokenisierte Fonds-Workflows direkt über Swift Messaging und die Chainlink-Laufzeitumgebung (CRE)Dieser Ansatz ermöglicht es Banken und Institutionen, über die vorhandene Swift-Infrastruktur mit Blockchain-Netzwerken zu interagieren, sodass Identitätssysteme, Schlüsselverwaltungsprotokolle oder interne Prozesse nicht mehr ersetzt werden müssen.

Die Entwicklung baut auf früheren Arbeiten mit Swift und UBS im Rahmen des Projekts Guardian der Monetary Authority of Singapore im Jahr 2024 auf, bei dem Zeichnungen und Rücknahmen tokenisierter Fonds erfolgreich mithilfe von ISO 20022-Nachrichten ausgelöst wurden. Die neue CRE-Integration erweitert diese Funktion und ermöglicht generischere und skalierbarere Onchain-Trigger aus Swift-Nachrichten.

So funktioniert die Chainlink- und Swift-Integration

Die Integration kombiniert drei Schlüsselelemente:

• Schnelle Nachrichtenübermittlung: ISO 20022-Nachrichten werden verwendet, um Fondszeichnungen, -rücknahmen und andere Unternehmensaktionen zu signalisieren.
• Chainlink-Laufzeitumgebung (CRE): Validiert eingehende Swift-Nachrichten und löst entsprechende Onchain-Smart-Contract-Ereignisse aus.
• Chainlink Digital Transfer Agent (DTA): Führt tokenisierte Fonds-Workflows in der Kette aus und gewährleistet so Genauigkeit und Konsistenz.

In der Praxis können Finanzinstitute Standard-Swift-Nachrichten über CRE senden, die dann automatisierte Aktionen für einen Smart Contract auslösen. Dadurch entfällt die Notwendigkeit manueller Abstimmungen, betrieblicher Reibungsverluste werden reduziert und die Compliance-Automatisierung verbessert.

Ein Pilotprojekt mit UBS Tokenize zeigte, dass Fondszeichnungen und -rücknahmen mit dieser Methode abgewickelt werden können, wobei die Offchain-Bargeldabwicklung über die Swift-Infrastruktur integriert ist. Institutionen müssen bestehende Systeme nicht überarbeiten, was ein Plug-and-Play-Modell für Experimente mit tokenisierten Fonds ermöglicht.

Skalierung tokenisierter Fondsoperationen

Die Abstraktionsschicht von CRE ermöglicht es Institutionen, Onchain-Ereignisse ohne direkte Blockchain-Integration auszulösen und ebnet so den Weg für eine breitere Akzeptanz in der über 100 Billionen US-Dollar schweren globalen Fondsbranche. Zu den wichtigsten Vorteilen zählen:

• Reduzierter Abstimmungs- und Betriebsaufwand.
• Automatisierte Compliance und Berichterstattung.
• Verbesserte Transparenz und Nachvollziehbarkeit von Fondstransaktionen.
• Schnellere Verarbeitung durch programmierbare Smart-Contract-Infrastruktur.

„Ich freue mich sehr über diese bahnbrechende Innovation, die wir durch die Nutzung der Swift-Standards und des Tokenized-Asset-Designs von UBS erreicht haben. Wir zeigen, wie die Verwendung von Smart Contracts und neuen technischen Standards es Transferagenten und anderen Unternehmen ermöglichen kann, Tokenized-Asset-Workflows onchain zu verwalten“, sagte Sergey Nazarov, Mitbegründer von Chainlink.

UBS hat das Modell verwendet, um neue Strategien für den Produktlebenszyklus zu erkunden, darunter Abonnementverwaltung und -rücknahmen.

Auswirkungen auf die Fondsbranche

Die Verwaltung tokenisierter Fonds ist für Finanzinstitute, die schnellere Abwicklungen, geringere Betriebsrisiken und mehr Marktflexibilität anstreben, in den Fokus gerückt. Durch die Integration von Swift-Messaging in Blockchain-Workflows bietet Chainlink Institutionen die Möglichkeit, tokenisierte Fondsgeschäfte von Altsystemen aus zu verwalten.

 

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Mithilfe von Smart Contracts und CRE können Unternehmen Zeichnungs- und Rücknahmeprozesse automatisieren und gleichzeitig Transparenz und Rückverfolgbarkeit gewährleisten. Dieser Ansatz ermöglicht es Banken zudem, neue Produktlebenszyklen und Vertriebsmethoden zu erproben, ohne die bestehende Infrastruktur zu beeinträchtigen. Für eine Branche, die unter dem Druck steht, ihre Abläufe zu modernisieren und Kosten zu senken, könnte dies ein wichtiger Faktor für die breitere Akzeptanz von Token-Fonds sein.

Übersicht über das Swift Blockchain Ledger

Neben der CRE-Integration hat Swift angekündigt plant ein Blockchain-basiertes gemeinsames Hauptbuch zur Ausweitung des digitalen Finanzwesens in über 200 Ländern. Das Hauptbuch ist für grenzüberschreitende Zahlungen in Echtzeit rund um die Uhr konzipiert und ermöglicht regulierte tokenisierte Werttransfers über digitale Ökosysteme hinweg.

Die wichtigsten Merkmale sind:

• Dynamische Transaktionsvalidierung: Um die Genauigkeit zu gewährleisten, werden Transaktionen in Echtzeit validiert.
• Durchsetzung intelligenter Verträge: Zahlungsregeln werden automatisch ausgeführt.
• Interoperabilität: Unterstützt sowohl private als auch öffentliche Netzwerke neben bestehenden Fiat-Systemen.
• Operative Belastbarkeit: Nutzt die vertrauenswürdige Infrastruktur von Swift für die Sicherheit von Transaktionen mit hohem Volumen.

Das gemeinsame Hauptbuch beginnt mit einem Prototyp für grenzüberschreitende Zahlungen rund um die Uhr und wird mit Beiträgen von über 30 globalen Finanzinstituten, darunter Bank of America, HSBC, JP Morgan, BNP Paribas und Banco Santander, weiterentwickelt.

Integration von Kapitalmaßnahmen

Kürzlich ist Chainlink außerdem eine Partnerschaft mit 24 globalen Institutionen eingegangen, darunter Swift, DTCC und Euroclear, um Kapitalmaßnahmen auf der Blockchain zu standardisieren. Kapitalmaßnahmen wie Dividenden, Fusionen, Aktiensplits, Bezugsrechtsemissionen und Übernahmeangebote kosten die Branche derzeit jährlich rund 58 Milliarden US-Dollar.

Das neue System verwendet Chainlink-Orakel, KI und CRE, um:

• Extrahieren Sie mithilfe großer Sprachmodelle strukturierte Daten aus unstrukturierten Ankündigungen.
• Überprüfen Sie die Genauigkeit der Ausgaben über mehrere KI-Modelle hinweg.
• Veröffentlichen Sie einheitliche „Golden Records“ in der Kette.
• Synchronisieren Sie Daten über öffentliche und private Netzwerke hinweg mithilfe von Chainlink CCIP.

In Phase 1 lag der Schwerpunkt auf der Extraktion und Verifizierung strukturierter Daten. In Phase 2 wurden produktionsreife Systeme eingesetzt und Attestiererrollen eingeführt, um die Genauigkeit kryptografisch zu bestätigen und eine überprüfbare Beweiskette in mehreren Sprachen, darunter Spanisch und Chinesisch, sicherzustellen.

Bemerkenswert ist auch, dass die Global Legal Entity Identifier Foundation (GLEIF) und Chainlink am 1. Oktober vereinten Kräften um eine Blockchain-Identitätslösung auf institutionellem Niveau zu schaffen. Das System kombiniert den verifizierbaren Legal Entity Identifier (vLEI) von GLEIF mit der Cross-Chain Identity (CCID) und der Automated Compliance Engine (ACE) von Chainlink. Es bettet vertrauenswürdige Organisationsidentitäten in Onchain-Wallets, Smart Contracts und tokenisierte Vermögenswerte ein. Institutionen, Stablecoin Emittenten und Handelsplätze können nun Vorschriften einhalten, die Einhaltung automatisieren und Gegenparteien grenzüberschreitend überprüfen. Dabei wird die Privatsphäre der Nutzer gewahrt.

Fazit

Die Integration von Chainlink mit Swift Messaging und CRE ermöglicht es Finanzinstituten, tokenisierte Fonds-Workflows zu verwalten, ohne Altsysteme überholen zu müssen. Durch die Automatisierung von Fondszeichnungen, -rücknahmen und Kapitalmaßnahmen reduziert die Plattform operative Reibungsverluste, verbessert die Transparenz und unterstützt die Abwicklung in Echtzeit.

In Kombination mit der Blockchain-Ledger-Initiative von Swift bietet die Lösung eine skalierbare, sichere Infrastruktur für tokenisierte Vermögenswerte und grenzüberschreitende Zahlungen.

Ressourcen:

Pressemitteilung: Chainlink verbessert tokenisierte Fonds-Workflows mit Swift Messaging in Zusammenarbeit mit UBS: https://www.prnewswire.com/news-releases/chainlink-advances-tokenized-fund-workflows-with-swift-messaging-in-collaboration-with-ubs-302570072.html

Pressemitteilung – Swift fügt seinem Infrastruktur-Stack ein Blockchain-basiertes Hauptbuch hinzu und schafft damit einen bahnbrechenden Schritt, um die Vorteile des digitalen Finanzwesens in über 200 Ländern und Gebieten weltweit zu beschleunigen und auszuweiten: https://www.swift.com/news-events/press-releases/swift-add-blockchain-based-ledger-its-infrastructure-stack-groundbreaking-move-accelerate-and-scale-benefits-digital-finance

Pressemitteilung – Chainlink und 24 führende Finanzmarktteilnehmer treiben Brancheninitiative zur Lösung des 58 Milliarden Dollar schweren Corporate-Actions-Problems voran: https://www.prnewswire.com/news-releases/chainlink-and-24-leading-financial-market-participants-advance-industry-initiative-to-solve-58-billion-corporate-actions-problem-302569071.html

Über Chainlink Chainlink Runtime Environment (CRE): https://chain.link/chainlink-runtime-environment