Chainlink ermöglicht tokenisiertes Gold auf dem Venus-Protokoll mit XAUm-Listing

Venus Protocol, das führende DeFi Kredit- und Darlehensplattform auf BNB-Kette, hat gelistet XAUm als erstes realweltliches Vermögenswert-Sicherheitsgut (RWA), in Partnerschaft mit Matrixdock und ChainlinkDurch die Listung können Nutzer nun gegen tokenisiertes physisches Gold auf der Blockchain Kredite aufnehmen, ohne das zugrunde liegende Asset verkaufen zu müssen. Die SmartData Feeds von Chainlink stellen dabei die Preis-Orakel-Infrastruktur bereit, die dies sicher ermöglicht.

Was ist XAUm und wer steckt dahinter?

XAUm ist ein tokenisiertes Goldprodukt, das von Matrixdock, der RWA-Plattform der Matrixport Group, einem der führenden asiatischen Finanzdienstleister für digitale Vermögenswerte, herausgegeben wird. XAUm wurde 2024 eingeführt und ist ein ERC-20-Token mit einer aktuellen Marktkapitalisierung von 63 Millionen US-Dollar. Jeder Token repräsentiert eine Feinunze (31.1 Gramm) 99.99 % reines Gold, das den Standards der London Bullion Market Association (LBMA) entspricht.

Die LBMA setzt weltweit die Standards für den Goldhandel und die Goldraffination. Gold mit LBMA-Zertifizierung erfüllt strenge Anforderungen an Reinheit, Herkunft und Lagerung und dient institutionellen Anlegern und Zentralbanken als Maßstab beim Handel mit physischem Gold.

Das physische Gold von XAUm wird in Tresoren von Malca-Amit und Brink’s in Singapur und Hongkong gelagert. Die Tokenstruktur weist mehrere Transparenzmerkmale auf, die sie von synthetischen Goldprodukten unterscheiden:

• Jeder Token ist im Verhältnis 1:1 durch zugeteiltes physisches Gold gedeckt, d. h. das Gold wird speziell für Token-Inhaber reserviert und nicht in einem gemeinsamen Pool gesammelt.
• Monatliche Tresorabrechnungen werden veröffentlicht und in der Blockchain protokolliert.
• Die halbjährlichen Prüfungen werden von Bureau Veritas durchgeführt, die auch GLD, den weltweit größten Gold-ETF, prüft.
• Physische Einlösung ist in Singapur und Hongkong ab 1 kg-Barren möglich.
• XAUm war der erste Gold-Token, der von der Singapore Bullion Market Association akzeptiert wurde und ist Mitglied der Hong Kong Gold Exchange.

Wie funktioniert tokenisiertes Gold als Sicherheit auf Venus?

Venus Protocol fungiert als dezentraler Kreditmarkt auf der BNB Chain. Nutzer hinterlegen Vermögenswerte als Sicherheiten und nehmen Kredite gegen diese auf, wobei sie Zinsen auf den geliehenen Betrag zahlen. Bislang waren die Sicherheitenoptionen bei Venus auf Krypto-native Vermögenswerte wie BNB und Stablecoins beschränkt, deren Preise von den Bedingungen des Kryptomarktes abhängen.

XAUm bietet eine nicht-korrelierte Sicherheitenoption. Der Goldpreis wird von makroökonomischen Bedingungen, Inflationserwartungen und der Nachfrage nach sicheren Anlagen bestimmt – Faktoren, die sich oft unabhängig von Kryptomarktzyklen entwickeln. Für Venus-Nutzer bedeutet dies, dass ihre Sicherheitenbasis bei Krypto-Abschwüngen weniger wahrscheinlich starke, gleichzeitige Wertverluste erleidet.

Wenn ein Nutzer XAUm an Venus liefert, kann er Stablecoins oder andere Vermögenswerte gegen seine goldgedeckte Position leihen, ohne seine Goldbestände auflösen zu müssen. Dies ermöglicht Kapitaleffizienz und den Zugriff auf Liquidität, ohne das zugrunde liegende Risiko aufzugeben.

Warum die Oracle-Infrastruktur von Chainlink hier von entscheidender Bedeutung ist

Ein Orakel ist ein System, das Echtzeit-Preisdaten auf einer Blockchain abbildet. In Kreditprotokollen ist das Orakel eine zentrale Komponente. Es bestimmt die Sicherheitenwerte, löst Liquidationen aus, wenn Positionen unterbesichert sind, und legt Risikoparameter für das gesamte Protokoll fest. Fehlerhafte oder manipulierte Preisdaten können zu fehlerhaften Liquidationen oder zur Insolvenz des Protokolls führen.

Venus hat Chainlink SmartData Feeds als Oracle-Schicht für XAUm integriert. Chainlink ist das branchenübliche dezentrale Oracle-Netzwerk und gibt an, dass seine Infrastruktur weltweit Transaktionen im Wert von über 28 Billionen US-Dollar ermöglicht hat. 

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Bei tokenisierten RWAs wie XAUm bezieht Chainlink die Preisdaten direkt vom Token-Emittenten und stellt sie über eine dezentrale Validierungsschicht auf der Blockchain bereit, wodurch sie manipulationsresistent sind.

Im Jahr 2025 erweiterte Matrixdock die Nutzung der Chainlink-Infrastruktur um Chainlink Price Feeds und das Cross-Chain Interoperability Protocol (CCIP). CCIP ist der Standard, den Chainlink für den sicheren Transfer tokenisierter Assets zwischen verschiedenen Blockchain-Netzwerken verwendet. Dieselbe Infrastruktur bildet auch die Grundlage für Asiens erstes tokenisiertes kurzfristiges Schatzwechselprodukt, STBT, das ebenfalls von Matrixdock emittiert wurde.

Was unternimmt Chainlink sonst noch im Bereich der wohnortnahen Immobilienmärkte?

Die Notierung von Venus XAUm ist eine von mehreren Chainlink-basierten RWA-Entwicklungen der letzten Wochen.

Visa, ANZ, ChinaAMC (HK) und Fidelity International haben kürzlich … fertiggestellt Im Rahmen des e-HKD-Pilotprogramms der Hong Kong Monetary Authority wurde ein Pilotprojekt zur grenzüberschreitenden Abwicklung durchgeführt. Dabei wurde Chainlink CCIP genutzt, um tokenisierte Vermögenswerte und digitale Währungen zwischen einer Blockchain einer Bank mit Zugriffsbeschränkung und dem öffentlichen Ethereum-Netzwerk zu transferieren. Das Pilotprojekt demonstrierte, dass ein in Australien ansässiger Investor einen tokenisierten Geldmarktfonds von einem Hongkonger Vermögensverwalter mit nahezu sofortiger Abwicklung und automatisierten Compliance-Prüfungen erwerben konnte, wodurch traditionelle Clearingstellen vollständig umgangen wurden.

Im Rahmen des Pilotprojekts wurden zwei Experimente durchgeführt. Im ersten Experiment testeten ANZ und Fidelity International einen Zahlungsprozess, bei dem der australische Dollar-Stablecoin A$DC von ANZ gegen einen hypothetischen, in Hongkong-Dollar (e-HKD) getauscht wurde, um tokenisierte Anteile des Fidelity-Geldmarktfonds zu erwerben. Im zweiten Experiment ersetzten ANZ, Visa und ChinaAMC den e-HKD durch tokenisierte Hongkong-Dollar-Einlagen, die gemäß dem Token-Standard ERC-3643 erzeugt wurden. 

ERC-3643 integriert Compliance-Regeln wie Wallet-Whitelisting und Transaktionsgeschwindigkeitsbegrenzungen direkt in den Token-Vertrag. Beide Experimente verwendeten eine Delivery-versus-Payment-Struktur, d. h. die Fondseinheiten und die Zahlung wurden gleichzeitig in einer einzigen atomaren Transaktion ohne Verzögerung abgewickelt.

Unabhängig davon hat Chainlink am 1. März … freigegeben Coinbases cbBTC, ein 1:1 BitcoinDer mit Bitcoin gedeckte Token soll mithilfe von CCIP vom Base-Netzwerk zu Monad transferiert werden. Monad ist eine neue, leistungsstarke Blockchain, und die Integration ermöglicht es, Bitcoin-gedeckte Liquidität in ihr DeFi-Ökosystem einzubringen. Coinbase wählte Chainlink CCIP letztes Jahr als exklusive Brückeninfrastruktur für die Erweiterung des DeFi-Ökosystems um Wrapped Assets. Zu den ersten Anwendern von Monad gehören die DeFi-Plattformen Curvance und Neverland, die beide cbBTC-Märkte eingeführt haben.

Fazit 

Das erste RWA-Listing von Venus Protocol bringt LBMA-akkreditiertes physisches Gold als nutzbare Sicherheit auf die BNB Chain. Die SmartData Feeds von Chainlink stellen die Infrastruktur für das Preisorakel bereit. XAUm bietet einen physisch gedeckten Gold-Token im Verhältnis 1:1 mit On-Chain-Audit-Trails, halbjährlicher Verifizierung durch Dritte und physischen Einlösungsrechten. Das Listing etabliert die technische und Compliance-Vorlage, die Venus für zukünftige RWA-Erweiterungen, einschließlich tokenisierter Treasurys und privater Kredite, anwenden will.

Ressourcen 

1. Chainlink auf XBeiträge (März 2026)

2. Blogartikel von Venus ProtocolGold On-Chain: Venus listet XAUm, gesichert durch Chainlink, und bringt damit reale Vermögenswerte auf die BNB-Chain.

3. Blogartikel von MonadChainlink ermöglicht die Anbindung von Coinbase cbBTC an das Monad DeFi-Ökosystem

4. Der neu veröffentlichte Bericht der HKMAe-HKD-Pilotprogramm Phase 2: Transformation des globalen Zahlungsverkehrs: Die Rolle tokenisierter Gelder und Fonds bei grenzüberschreitenden Transaktionen