Kryptonomie

Was sind Flash-Darlehen in Kryptowährung

Das Flash-Darlehen-Konzept ist relativ neu und stößt bereits auf großes Interesse bei Nutzern weltweit. Trotz seiner offensichtlich positiven Auswirkungen auf DeFi kann es auch für böswillige Absichten missbraucht werden.

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Einführung in Flash-Darlehen

Viele Menschen haben eine Zeit, in der sie etwas ausgeben müssen, und sie haben nicht genügend eigene Mittel, um die Notwendigkeit zu erfüllen. Es wird Ihnen klar, dass Sie sich an eine andere Person wenden müssen, die finanziell besser aufgestellt ist, um Sie zu retten: Willkommen in der Welt der Kredite.

Generell kann man davon ausgehen, dass jeder weiß, wie der reguläre Kreditprozess abläuft: Ein Kreditnehmer wendet sich zunächst an einen Kreditgeber und stellt einen Antrag auf Bereitstellung von Geldern. Der Kreditgeber präsentiert Bedingungen mit eingebetteten Vorbehalten für die Bereitstellung der Mittel für den Kreditnehmer. Der Kreditnehmer stimmt den gegebenen Bedingungen zu und der Kreditgeber zahlt die Mittel an den Kreditnehmer aus. Wenn der Kreditnehmer das Darlehen nicht zum vereinbarten Zeitpunkt zurückzahlt, treten die Vorbehalte ein.

Das ist das Standardbild, das wir sehen, wenn das Wort Darlehen erwähnt wird. In Dezentrale Finanzen (DeFi), eine radikale Umbenennung von Krediten, wie wir sie kennen, ist am Horizont aufgetaucht und hat die Grenzen dessen, was mit DeFi möglich ist, erneut verschoben. 

Was ist ein Flash-Darlehen

In DeFi-Begriffen ist ein Flash-Darlehen ein risikofreies Sofortdarlehen, dessen Zeitpunkt der Kreditaufnahme und Rückzahlung innerhalb einer Blockchain-Transaktion erfolgt. Sie verlangen vom Kreditnehmer keine Sicherheitsleistung und eine Bonitätsprüfung entfällt. Außerdem gibt es fast keine Begrenzung für den Betrag, der geliehen werden kann; die Höhe ist nur durch die Kasse des Leistungserbringers begrenzt. Die einzige Voraussetzung ist, dass die geliehenen Mittel und die Servicegebühr innerhalb der Ausführungszeit derselben Blockchain-Transaktion zurückerstattet werden müssen. 

Der Begriff war ursprünglich geprägt im Jahr 2018 vom Gründer einer Ethereum-'Open-Source'-Bank, Marble Protocol. Sie stellten die brillante Idee vor, einen intelligenten Vertrag zu verwenden, um schnelle Kredite innerhalb einer Transaktion bereitzustellen. 

Flash-Darlehen sind eine faszinierende Ergänzung zu den in DeFi verfügbaren Optionen. Es erregt Aufmerksamkeit, weil es potenziell jedem den Zugriff auf riesige Summen an Kryptowährungen ermöglicht. Es ist ein neuer Service, der das praktisch Unmögliche im traditionellen Finanzwesen erschlossen hat. 

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Die Mechanik von Flash-Darlehen

Da zum Zeitpunkt des Verfassens dieses Artikels Flash-Darlehen nur auf Ethereum-basierten Blockchain-Plattformen verfügbar sind, ist Ethereum derzeit die einzige Blockchain, die über die Funktion verfügt, auf der Flash-Darlehen ausgeführt werden können. Es nutzt Ethereums State-Reversing-Funktion, was es einem Smart Contract ermöglicht, eine Transaktion rückgängig zu machen, wenn einige verschlüsselte Bedingungen nicht erfüllt sind. 

Eine einfache Art zu beschreiben, wie es funktioniert, ist zu sagen, dass der Smart Contract einen Block von Codes aufruft, bei dem die Ausleihfunktion am Anfang steht. Die Transaktion, die den Kredit verwendet, befindet sich in der Mitte des Codes, während die Kreditrückzahlungsfunktion am Ende steht. Wenn die Transaktion während der Ausführung keinen höheren Wert als den Kreditbetrag zurückgibt, erkennt der Smart Contract dies, kehrt den Vorgang um und gibt die geliehenen Mittel an den Pool zurück. Wenn der Smart Contract andererseits die mittlere Funktion überprüft und feststellt, dass die endgültige Ausgabe das Darlehen plus Gebühren abdecken wird, gibt er die Mittel frei und die Transaktion wird ausgeführt.


Merkmale von Flash-Darlehen

Flash-Darlehen besitzen einige einzigartige Eigenschaften, die sie von herkömmlichen Darlehen unterscheiden. Diese beinhalten 

  1. Sie sind unsicher, weil keine Kaution wie Sicherheiten erforderlich sind, um sich für einen Kredit zu qualifizieren. Sie brauchen keinen Bürgen. 
  2. Sie laufen auf Smart Contracts: Smart Contracts sind Blockchain-Programme, die sicherstellen, dass die Regeln für eine Transaktion eingehalten werden, bevor Gelder den Besitzer wechseln. Übertragen auf Blitzkredite gilt die Regel, dass der Kreditnehmer den Kredit vor Abschluss der Transaktion zurückzahlen muss. Der Smart Contract erzwingt diese Regel. 
  3. Vertrauenslosigkeit: Ein Kreditinteressent muss keiner Bonitätsprüfung unterzogen werden. Das einzige Maß für die Berechtigung ist die Fähigkeit des Vertrags, einen Wert zurückzugeben, der größer ist als der Darlehensbetrag plus Gebühren zusammen. 
  4. Sofortigkeit: Der gesamte Prozess der Vollendung eines Flash-Darlehens erfolgt praktisch augenblicklich. Eine durchschnittliche Transaktion in der Ethereum-Blockchain dauert etwa 16 Sekunden. Das bedeutet also, dass der gesamte Prozess nicht länger als die Zeit einer Transaktion dauert. Die Implementierung davon ist, dass Flash-Darlehen nur für Transaktionen nützlich sind, die innerhalb eines kurzen Zeitrahmens abgeschlossen werden.
  5. Es ist risikofrei: Obwohl keine Sicherheiten oder Präqualifikationsanforderungen bestehen, ist der Kreditgeber keinem Zahlungsausfallrisiko ausgesetzt. Der Smart Contract ist intelligent genug, um zu erkennen, ob die Verwendung, für die das Darlehen verwendet wird, es zurückzahlen würde. Der Smart Contract gibt die Gelder frei, wenn dies der Fall ist; Wenn dies nicht möglich ist, gibt der Smart Contract die geliehenen Mittel an den Quellpool zurück. 

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Typische Anwendungen von Flash-Darlehen 

Verwendungen von Flash-Darlehen gibt es in DeFi im Überfluss, einschließlich der folgenden 

  1. Arbitrage: Dies ist eine Strategie, bei der man sich den Preisunterschied eines bestimmten Rohstoffs/Tokens zunutze macht, der an zwei verschiedenen Märkten oder Börsen gehandelt wird. Wenn der Token an Exchange A etwas billiger ist als Exchange B, kann ein Händler einen Blitzkredit aufnehmen, den Token an Exchange A kaufen und an Exchange B verkaufen. Er zahlt dann den Kredit zurück und kassiert den Gewinn.
  2.  Umschuldung: Flash-Darlehen ermöglichen es, einen hochverzinslichen Kredit schnell zu tilgen, um zu einem anderen mit niedrigerem Zinssatz zu wechseln. 

Während dies zwei der etabliertesten Verwendungszwecke sind, würden versehentlich andere Verwendungszwecke entstehen, da immer mehr Menschen Interesse an dieser neuartigen Anwendung von DeFi zeigen.


Zusammenfassung von Flash-Darlehen

Das Flash-Darlehen-Konzept ist relativ neu und stößt bereits auf großes Interesse bei Nutzern weltweit. Trotz seiner offensichtlich positiven Auswirkungen auf DeFi kann es, wie zu sehen ist, auch für böswillige Absichten gekapert werden in diesem Bericht. Eine Gruppe von Forschern untersuchte einige der Möglichkeiten, wie Flash-Kredite manipuliert werden können. Allerdings sind Flash-Darlehen eine vielversprechende Anwendung von DeFi. Da sich die Technologie weiterentwickelt und die Bemühungen zunehmen, potenzielle Schlupflöcher zu schließen, die Risiken einer böswilligen Nutzung darstellen, wird sie wahrscheinlich ein zentraler Bestandteil der dezentralisierten Kreditvergabe sein.

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