Mike Novogratz‘ Galaxy stellt GalaxyOne für US-Benutzer vor, um auf Kryptowährungen zuzugreifen und bis zu 8 % Rendite zu erzielen

Galaxy Digital von Mike Novogratz hat offiziell gestartet GalaxyOne, eine auf die USA ausgerichtete Finanztechnologieplattform, die hochverzinsliche Bargeldkonten, Kryptowährungshandel sowie provisionsfreien Aktien- und ETF-Handel in einer einzigen Schnittstelle vereint. 

Akkreditierte US-Investoren können über Galaxy Premium Yield auf 8 % Jahreszins (APY) zugreifen, während alle Anleger 4 % APY auf Bareinlagen erhalten können. Die Plattform ermöglicht es Benutzern, die verdienten Zinsen automatisch zu reinvestieren in Bitcoin und andere unterstützte Kryptowährungen und bietet so eine konsolidierte Erfahrung für den Handel mit Kryptowährungen und traditionellen Vermögenswerten.

GalaxyOne bietet institutionellen Anlegern eine Infrastruktur

GalaxyOne stellt für Galaxy Digital, eine traditionell auf institutionelle Anleger ausgerichtete Investmentfirma, einen bedeutenden Schritt in den Privatkundenmarkt dar. Die Plattform erweitert die ursprünglich für Großanleger konzipierte Infrastruktur von Galaxy auf Privatpersonen mit Sitz in den USA, die ein diversifiziertes finanzielles Engagement anstreben.

„Wir haben jahrelang eine Infrastruktur in institutioneller Qualität aufgebaut, um die anspruchsvollsten Anleger der Welt zu bedienen. Jetzt erweitern wir diesen Vorteil auf Privatpersonen“, sagte Mike Novogratz, Gründer und CEO von Galaxy. „GalaxyOne unterstützt uns dabei, ein umfassender Finanzdienstleister zu werden, der vertrauenswürdige, regulierte und zugängliche Produkte für alle Marktsegmente entwickelt.“

Krypto- und Aktienhandel auf einer einzigen Plattform

GalaxyOne ermöglicht Benutzern den Handel mit Bitcoin, Ethereum und Solana direkt aus ihren Wallets. Der Transfer von Vermögenswerten innerhalb und außerhalb der Plattform ist uneingeschränkt möglich, sodass die Nutzer die volle Kontrolle über ihre digitalen Bestände haben.

Die Brokerage-Komponente unterstützt Tausende von in den USA notierten Aktien und ETFs und bietet eine provisionsfreie Struktur sowie Teilhandel mit niedrigen Mindestanforderungen. Diese Funktionen verbinden GalaxyOne mit etablierten Fintech-Plattformen wie Robinhood, eToro und Cash App, behalten aber den Fokus von Galaxy auf Compliance und institutioneller Aufsicht bei.

Kernprodukte bei der Markteinführung

GalaxyOne startet mit vier Hauptprodukten, die auf US-Investoren zugeschnitten sind und jeweils unterschiedliche Risiko- und Renditeprofile bieten:

1. Galaxy Premium Rendite ermöglicht akkreditierten Anlegern, 8 % effektiven Jahreszins durch eine von Galaxy Digital LP ausgegebene Anlageanleihe zu erzielen. Die Rendite wird über das seit 2018 bestehende institutionelle Kreditgeschäft von Galaxy generiert. Investitionen erfordern ein Minimum von 25,000 US-Dollar und sind auf 1 Million US-Dollar pro Anleger begrenzt, wobei die anfängliche Gesamtinvestitionsobergrenze 250 Millionen US-Dollar beträgt. Die Zinsen fallen täglich an und werden monatlich auf das GalaxyOne Cash-Konto überwiesen.

2. GalaxyOne Bargeld bietet 4 % effektiven Jahreszins auf hochverzinsliche Bareinlagen, FDIC-versichert bis zu 250,000 US-Dollar. Das Konto wird über die Cross River Bank verwaltet, sodass Benutzer sicher Zinsen verdienen und gleichzeitig die Liquidität aufrechterhalten können.

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3. GalaxyOne Krypto unterstützt den Handel, das Halten und die Übertragung wichtiger digitaler Vermögenswerte wie Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH) und Solana (SOL). Die Plattform bietet transparente Preise, wiederkehrende Kaufoptionen und Echtzeitausführung für Benutzer.

4. GalaxyOne Brokerage ermöglicht den provisionsfreien Handel mit über 2,000 US-Aktien und ETFs. Nutzer können individuelle Brokerage-Konten sowie traditionelle oder Roth IRAs eröffnen. Der Handel mit Aktienbruchteilen ist mit einem Mindesteinsatz von 10 US-Dollar pro Handel möglich. Kunden können außerdem am GalaxyOne-Aktienleihprogramm teilnehmen und durch die Verleihung geeigneter Aktien passives Einkommen erzielen.

Hintergrund und Entwicklung

GalaxyOne wurde aus einer Plattform namens Fierce entwickelt, die 2024 von Galaxy übernommen wurde. Zac Prince, Managing Director von Galaxy, leitet die Plattform zusammen mit dem ursprünglichen Entwicklungsteam von Fierce. Der ehemalige CEO von Fierce, Rob Cornish, bleibt weiterhin Chief Technology Officer von GalaxyOne.

Die Plattform wird parallel zu GalaxyOne Institutional betrieben und nutzt Infrastruktur, Sicherheitsprotokolle und Risikomanagementpraktiken. GalaxyOne ist auf Mobilgeräten (iOS und Android) sowie online verfügbar und richtet sich speziell an US-Investoren, die die Know-Your-Customer-Anforderungen (KYC) erfüllen.

Ertragsprodukte und Zugänglichkeit

GalaxyOne differenziert sein Angebot durch die Segmentierung von Renditeprodukten nach Anlegerqualifikationen. Akkreditierte Anleger – laut SEC rund 12.6 % der US-Bevölkerung – können auf Galaxy Premium Yield mit 8 % effektivem Jahreszins zugreifen. Diese Rendite wird durch das institutionelle Kreditgeschäft von Galaxy abgesichert, ist jedoch nicht FDIC-versichert.

GalaxyOne Cash bietet allen US-Nutzern 4 % effektiven Jahreszins und ist vollständig durch die FDIC versichert. Dies steht im Gegensatz zu vielen Krypto-Börsenkonten, die zwar Prämien auf Stablecoins anbieten, aber nicht den rechtlichen Schutz herkömmlicher Einlagenkonten bieten. Nutzer können die erwirtschafteten Zinsen automatisch in Kryptowährungen reinvestieren und so herkömmliche Bargeldkonten mit den digitalen Vermögensangeboten der Plattform verknüpfen.

Risikomanagement und Sicherheit

Galaxy legt Wert auf institutionelle Standards in puncto Sicherheit und Risikomanagement. Alle Transaktionen werden durch Galaxys eigene Systeme überwacht. Die Ertragsgenerierung wird durch etablierte Kreditstrategien sorgfältig gesteuert, und FDIC-versicherte Konten schützen die Einlagen der Nutzer bis zur gesetzlichen Grenze vor Bankausfällen.

Trotz dieser Sicherheitsvorkehrungen sollten Anleger die Unterschiede zwischen dem 8%-igen APY-Produkt (nicht FDIC-versichert) und dem 4%-igen Cash-Produkt (FDIC-versichert) beachten. Um Zugang zu den Premium-Renditen zu erhalten, müssen Nutzer außerdem die Zulassungsvoraussetzungen für den Status eines akkreditierten Anlegers erfüllen.

Technische Funktionen und Plattformerfahrung

Benutzer interagieren mit GalaxyOne über mobile und Web-Schnittstellen und nutzen Echtzeit-Charts, Handelsausführung und Portfoliomanagement-Tools. Zu den wichtigsten technischen Funktionen gehören:

• Tägliche Zinsabgrenzung und monatliche Auszahlung bei Renditeprodukten
• Transparente Preise und wiederkehrende Kryptokäufe
• Provisionsfreier Aktienhandel und Aktienbruchteile
• Aktienleihe für passives Einkommen
• Wallet-basierte Verwahrung mit voller Kontrolle über digitale Vermögenswerte

Diese Funktionen kombinieren institutionelle Disziplin mit benutzerzentriertem Design, um ein einheitliches Handels- und Anlageerlebnis zu bieten.

Fazit

GalaxyOne integriert mehrere Finanzfunktionen in einer einzigen Plattform für US-Investoren. Es ermöglicht akkreditierten und nicht akkreditierten Nutzern, Renditen zu erzielen, mit Kryptowährungen zu handeln und auf Tausende von US-Aktien und ETFs zuzugreifen. 

Die Plattform nutzt die institutionelle Infrastruktur von Galaxy Digital für Risikomanagement und Betriebssicherheit. Während GalaxyOne bestimmte Angebote je nach Anlegerstatus einschränkt, bietet es eine konsolidierte Lösung für diejenigen, die sowohl Krypto- als auch traditionelle Finanzanlagen in einer regulierten Umgebung anstreben.

Ressourcen:

1. Pressemitteilung – Galaxy führt GalaxyOne ein und bietet Privatanlegern Finanzangebote in institutioneller Qualität: https://www.prnewswire.com/news-releases/galaxy-launches-galaxyone-bringing-institutional-quality-financial-offerings-to-individual-investors-302575542.html

2. Galaxy Digital X-Plattform: https://x.com/galaxyoneapp

3. Galaxy startet die GalaxyOne-Plattform, die US-Benutzern Kryptowährungen, Aktien und 8 % Rendite bietet – Bericht von The Block: https://www.theblock.co/post/373468/galaxy-launches-galaxyone