JPMorgan will das Handelsvolumen seiner Kinexys-Blockchain verdoppeln.

JPMorgan strebt auf seiner Kinexys-Blockchain-Plattform ein tägliches Transaktionsvolumen von über 10 Milliarden US-Dollar an und will damit den aktuellen Durchsatz effektiv verdoppeln. Dieser Vorstoß erfolgt zeitgleich mit einem bedeutenden Vertrag mit der Mitsubishi Corporation, dem ersten japanischen Unternehmen, das Kinexys Digital Payments für seine globalen Treasury-Aktivitäten einsetzt.

Die Bank macht aus ihren Ambitionen kein Geheimnis. Zack Chestnut, Global Head of Business Development für Kinexys Digital Payments, erklärte, das Ziel sei es, die 10-Milliarden-Dollar-Marke „in absehbarer Zeit“ zu überschreiten, und fügte hinzu, dass in den nächsten zwölf Monaten mit einer „starken Pipeline“ neuer Kunden gerechnet werde.

Wo steht Kinexys aktuell?

Kinexys von JP Morgan, im November 2024 von der Onyx-Plattform umbenannt, ist eine private, erlaubnisbasierte Blockchain für institutionelle digitale Zahlungen und die Tokenisierung von Vermögenswerten. Sie ermöglicht teilnehmenden Institutionen, Gelder von JPMorgan-Einlagenkonten nahezu in Echtzeit und rund um die Uhr grenzüberschreitend zu transferieren, ohne auf traditionelle Intermediäre angewiesen zu sein.

Die Zahlen belegen dies. Seit dem Start im Jahr 2020 hat die Plattform ein kumuliertes Transaktionsvolumen von über 3 Billionen US-Dollar abgewickelt. Derzeit liegt der durchschnittliche tägliche Transaktionswert bei über 5 Milliarden US-Dollar. Die Plattform bedient Hunderte institutioneller Kunden auf fünf Kontinenten, darunter Banken, Konzerne und Fintechs.

Die Steigerung des täglichen Transaktionsvolumens von 5 auf 10 Milliarden US-Dollar ist ein ambitioniertes Ziel, doch JPMorgan erkennt die Nachfrage ganz klar. Die Plattform ist auf programmierbare Zahlungen, die Optimierung der Intraday-Liquidität und das Treasury-Management ausgerichtet – alles Bereiche, in denen große multinationale Unternehmen immer wieder mit Herausforderungen konfrontiert sind.

Warum ist der Mitsubishi-Deal wichtig?

Der am 31. März bekanntgegebene Vertrag mit der Mitsubishi Corporation ist für Kinexys in vielerlei Hinsicht ein Meilenstein.

Mitsubishi ist der erste japanische Konzern, der Kinexys Digital Payments für das konzerninterne Cash-Management einsetzt. Die Lösung basiert auf programmierbaren Zahlungen mit regelbasierter „Wenn-dann“-Logik und ermöglicht es Mitsubishi-Tochtergesellschaften in Singapur, London und New York, US-Dollar automatisch zu transferieren, sobald vordefinierte Bedingungen erfüllt sind. Dies ermöglicht Überweisungen rund um die Uhr, unabhängig von den üblichen Banköffnungszeiten – ein entscheidender Vorteil für einen Mischkonzern, der schnell auf Rohstoffpreisschwankungen und kurzfristigen Liquiditätsbedarf reagieren muss.

Gelder fließen direkt über Blockchain-Einlagenkonten auf der Blockchain und verbessern so die Kapitalallokation innerhalb der gesamten Unternehmensgruppe. Für ein Unternehmen, das in Dutzenden von Branchen und Regionen tätig ist, ist diese Liquiditätsflexibilität von entscheidender Bedeutung.

Kazuyoshi Kawakami, Schatzmeister der Mitsubishi Corporation, bezeichnete das Liquiditätsmanagement als „eine zentrale Quelle der Kreditwürdigkeit“ und merkte an, dass sofortige und programmierbare Zahlungen eine effizientere Mittelzuweisung ermöglichen und gleichzeitig die Widerstandsfähigkeit in Zeiten von Marktstress stärken.

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JPMorgan interpretierte den Deal als Beweis dafür, dass Kinexys seine Rolle bei der Modernisierung des Corporate Treasury ausbaut, und als Signal dafür, dass japanische Unternehmen bereit sind, für reale Geschäftsanwendungen auf die Blockchain umzusteigen.

Was baut JPMorgan hier eigentlich?

Es lohnt sich, das Gesamtbild zu betrachten. JPMorgan gehörte zu den ersten und engagiertesten traditionellen Banken im Bereich produktionsreifer Blockchain-Infrastruktur. CEO Jamie Dimon äußerte sich zwar skeptisch gegenüber Kryptomärkten, doch die Bank investierte kontinuierlich in institutionelle Distributed-Ledger-Technologie.

Kinexys ist in einer spezifischen Nische angesiedelt: bankgeführt, mit Zugriffsbeschränkungen und regulatorischer Konformität. Es bietet die Geschwindigkeit, Transparenz und Programmierbarkeit, die Blockchain ermöglicht, und hält sich gleichzeitig an die Vorgaben institutioneller Kunden. Es ist nicht DeFiEs konkurriert nicht mit börsennotierten Handelsketten. Aber es bewegt echtes Geld in beträchtlichem Umfang.

Zu den namhaften Kinexys-Kunden gehören:

• FedEx
• HSBC
• BlackRock
• Siemens
• B2C2
• Ant International

Mit dem Gewinn von Mitsubishi reiht sich ein bedeutender asiatischer Konzern in diese Liste ein, was für die Glaubwürdigkeit von Kinexys in einer Region, in der die institutionelle Einführung der Blockchain-Technologie langsamer vonstatten ging, von Bedeutung ist.

Kann JPMorgan tatsächlich 10 Milliarden Dollar pro Tag erwirtschaften?

Eine Verdopplung des täglichen Transaktionsvolumens ist eine große Herausforderung, doch die Infrastruktur verarbeitet bereits Milliarden von Transaktionen täglich, und die Kundenpipeline wächst Berichten zufolge stetig. Sollte Kinexys weiterhin Aufträge in der Größenordnung von Mitsubishi abschließen, erscheinen 10 Milliarden US-Dollar weniger als ambitioniertes Ziel und immer mehr als unausweichlich.

Die eigentliche Frage ist nicht, ob @JP Morgan Diese Zahl kann erreicht werden. Das passiert, wenn die größte Bank der USA beweist, dass Blockchain-basierte Zahlungen in großem Umfang innerhalb eines regulierten Rahmens funktionieren. Das hat Auswirkungen, die weit über die Transaktionskennzahlen einer einzelnen Plattform hinausgehen.

Quellen:

• DL-Nachrichten — Berichterstattung über die Volumenziele von JPMorgan und den Mitsubishi-Deal, einschließlich Zitaten von Zack Chestnut und Kazuyoshi Kawakami
• JPMorgan — Offizielle Pressemitteilung zur Einführung von Kinexys Digital Payments durch die Mitsubishi Corporation, einschließlich Details zu programmierbaren Zahlungen und der vollständigen Erklärung von Kawakami.