Wie groß ist der Zusammenbruch der nigerianischen Kryptobörse CBEX?

Ein 6-Millionen-Dollar-Betrug oder ein 800-Millionen-Dollar-Ponzi-System?

Oberflächlich betrachtet wirkte CBEX seriös. Die Plattform präsentierte sich als Kryptowährungsbörse mit künstlicher Intelligenz, rühmte sich einer offiziellen Registrierung beim US-Finanzministerium FinCEN und präsentierte sogar rechtlich wirkende Dokumente, die vom Außenminister Colorados unterzeichnet waren. 

Trotz hochtrabender Versprechungen einer 100-prozentigen Kapitalrendite in nur 30 Tagen ist die CBEX kürzlich zusammengebrochen. Tausende nigerianische und kenianische Investoren, die sich an dem System beteiligt hatten, stehen nun vor einem Nullsaldo, so BBC PidginIhr Geld ist ebenso verschwunden wie die Website und die Telegram-Gruppen der Plattform.

Der geschätzte Verlust? 

Techpoint Afrika, nachdem Blockchain-Wallets und Smart Contracts verfolgt wurden, sagt, dass etwa 6.1 Millionen Dollar in die Plattform geflossen sind. Andere, darunter The Nation Online, schätzen die Zahl eher auf 1.3 Billionen Naira – das sind rund 822 Millionen Dollar. Die Wahrheit liegt wahrscheinlich irgendwo dazwischen. Aber selbst die niedrigere Zahl spiegelt einen schmerzhaften, vorsätzlichen Betrug wider.

Das Setup: Eine bekannte Falle

CBEX nahm 2024 seinen Betrieb in Nigeria auf und kombinierte zwei stets aufsehenerregende Dinge – Krypto und künstliche Intelligenz. Mit geschicktem Marketing und endlosen Social-Media-Kampagnen versprach das Unternehmen schnelle Renditen und reine Dollar-Investitionen. Außerdem zahlte es Empfehlungsprämien – eine typische Pyramidenstruktur-Taktik.

Für viele Nigerianer, die mit schwierigen wirtschaftlichen Bedingungen zu kämpfen haben, schien CBEX eine Möglichkeit zu sein, der finanziellen Belastung zu entkommen. Stattdessen wurde es zu einer digitalen Falle.

Specter, ein Blockchain-Ermittler, später ausgesetzt wie CBEX Einlagen über ein Netzwerk von TRON-basierten Wallets transferierte. Die Gelder wurden in Stablecoins wie USDT und USDD umgewandelt und dann an große Börsen wie OKX, Bitget und HTX weitergeleitet.

Allein in einer Wallet waren 3.2 Millionen Dollar enthalten. In einer anderen waren es 1.9 Millionen Dollar. Als das System aufflog, war der Großteil der Gelder verschwunden.

Investoren stehen vor dem Nichts

Der Absturz der Plattform erfolgte nicht schleichend. Er geschah über Nacht. Nutzer meldeten sich an und mussten feststellen, dass ihr Guthaben auf Null zurückgesetzt war. Kein Kundensupport. Keine Ankündigung. Keine Erklärung.

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Opfer überfluteten TikTok, Facebook und X mit verzweifelten Videos. Ein Mann, der 9 Millionen Naira verloren hatte, berichtete, er habe nach der Warnung eines Freundes sein Konto überprüft. Sein Guthaben war verschwunden. Die Telegram-Gruppe wurde mit wütenden Nachrichten überflutet. CBEX war abgeschaltet.

In Ibadan stürmten verärgerte Investoren ein lokales CBEX-Büro. Es war leer. Kein Personal. Keine Antworten. Wütend plünderten sie Möbel und Elektronik – eine Tat aus purer Verzweiflung.

Die Polizei traf später ein. Doch da war der Schaden bereits angerichtet.

SEC und EFCC greifen ein

Nigerias Kommission für Wirtschafts- und Finanzkriminalität (EFCC) hat ins Leben gerufen Eine Untersuchung ist im Gange, und Interpol soll eingeschaltet werden. Die US-Börsenaufsicht SEC hatte bereits eine öffentliche Warnung herausgegeben und die Bürger aufgefordert, nicht registrierte Online-Handelsplattformen zu meiden.

SEC-Direktor Emomotimi Agama wies auf eine „bestimmte Plattform“ hin, die illegal operiere – eindeutig ein Hinweis auf CBEX. Er bestätigte, dass das neue Investment and Securities Act von 2025 den Aufsichtsbehörden die Befugnis gibt, solche Systeme zu schließen. Influencer und Prominente, die sie bewerben, müssen nun ebenfalls mit rechtlichen Schritten rechnen.

Die Warnung kam nur wenige Tage vor dem Zusammenbruch der CBEX. Für viele war es zu spät.

Ein Copy-Paste-Ponzi

CBEX war nicht neu. Es wurde recycelt.

Die Ermittler brachten das Design der Plattform mit Kehon8 in Verbindung – einem Telegram-Programmierer, der Vorlagen für Betrugsseiten erstellte und über 145,000 Follower hat. Das Backend von CBEX ähnelte dem von LWEX, einem inzwischen nicht mehr existierenden System, das auf Osteuropa abzielte. Beide verwendeten dieselbe Struktur, dasselbe Design und dasselbe Auszahlungssystem.

CBEX hatte angeblich auch Verbindungen zu Huione Pay, einem Zahlungsnetzwerk, das für Geldwäsche in Südostasien bekannt ist. Die gesamte Operation war international, wobei nigerianische Förderer als lokale Agenten fungierten.

Ein Administrator, Victor Aiguosatile Osamwende, wurde von Specter dafür kritisiert, Opfer bedroht zu haben, die Antworten verlangten. Andere, die CBEX unterstützten, sind aus den sozialen Medien verschwunden.

Warum sind so viele darauf hereingefallen?

Denn Verzweiflung erzeugt Hoffnung.

In einem Land, das mit Arbeitslosigkeit, Inflation und einer schwächelnden Währung zu kämpfen hat, wirkte das Angebot der CBEX, die Rendite monatlich zu verdoppeln, wie ein Wunder. Die Verwendung von Fachbegriffen wie „KI-gestützter Handel“ ließ das Angebot raffiniert klingen. Die FinCEN-Registrierung verlieh dem Angebot Legitimität.

CBEX hatte es nicht auf Finanzexperten abgesehen. Es zielte auf ganz normale Nigerianer – Kleinunternehmer, junge Berufstätige, Rentner –, die alle versuchten, ihr Leben ein wenig einfacher zu gestalten. Viele ignorierten die Warnsignale, genau wie 2016 bei MMM, einem ähnlichen Schneeballsystem, das Millionen an Ersparnissen vernichtete.

Die echten Kosten

Die Zahlen mögen unterschiedlich sein, doch der emotionale Schaden ist gleich. Menschen verloren ihre gesamten Ersparnisse. Träume zerplatzten. Manche nahmen Kredite auf, um zu investieren. Andere überzeugten Familie und Freunde, mitzumachen.

Die SEC hat sich nun verpflichtet, ihre Aufsicht zu verschärfen. Doch der Schaden für das öffentliche Vertrauen in Kryptowährungen wird anhalten. Plattformen wie CBEX verstärken das wachsende Misstrauen gegenüber Blockchain-Technologien in Afrika, obwohl viele globale Unternehmen auf deren Einführung drängen.

CBEX scheiterte nicht an einem Marktrückgang. Es war für den Zusammenbruch konzipiert. Es versprach, was kein seriöses Finanzprodukt kann: garantierte, schnelle Renditen.

Für Nigeria ist CBEX eine schmerzliche Erinnerung daran, dass es in der Kryptowelt immer so ist, wenn es zu gut klingt, um wahr zu sein.