Die Rolle von Plume Network bei der RWA-Verschiebung: Wird es eine Brücke zwischen Krypto und TradFi schlagen und gleichzeitig seine Grundprinzipien bewahren?

Die Tokenisierung realer Vermögenswerte (RWAs) hat sich als praktische Möglichkeit erwiesen, die Blockchain-Technologie mit etablierten Finanzsystemen zu verknüpfen. Plume-Netzwerk sticht in diesem Bereich hervor. Es fungiert als modulare Layer-1-Blockchain zugeschnitten auf RWAs, sodass Benutzer Vermögenswerte wie Immobilien, Anleihen und Rohstoffe direkt in der Kette tokenisieren können. Dieses Setup integriert diese Vermögenswerte in dezentrale Finanzierung (DeFi) Protokolle. Doch eine wichtige Frage bleibt bestehen. Kann Plume den offenen, erlaubnisfreien Charakter von Kryptowährungen aufrechterhalten und gleichzeitig die regulatorischen und operativen Anforderungen des traditionellen Finanzwesens (TradFi) erfüllen? Die jüngsten Entwicklungen des Netzwerks bieten Hinweise.

Plume startete sein Mainnet im Juni 2025. Seitdem hat es über 200 Mio. US$ im Total Value Locked (TVL). Plume belegt nun den ersten Platz unter den RWA-Token-Inhabern und übertrifft in dieser Hinsicht sogar Ethereum. Unterstützt von Investoren wie Brevan Howard Digital, Haun Ventures, Galaxy und YZI Labs ist Plume für die Tokenisierung von Vermögenswerten im großen Maßstab bestens aufgestellt. Der Token des Projekts, PLUME, wird zum Zeitpunkt der Erstellung dieses Artikels bei etwa 0.10 US-Dollar gehandelt, mit einer Marktkapitalisierung von 209.5 Millionen US-Dollar, was das wachsende Interesse sowohl privater als auch institutioneller Teilnehmer widerspiegelt.

Institutionelle Unterstützung und ihre Auswirkungen

Plume hat sich in der Serie-A-Finanzierungsrunde 20 Millionen US-Dollar gesichert. Weitere Finanzierungsrunden bringen die Gesamtsumme in fünf Phasen auf rund 30 Millionen US-Dollar. Zu den Investoren zählen 25 Unternehmen wie Apollo, Hyperithm und Anchorage Digital. Diese Namen signalisieren großes Interesse von TradFi. So deutet beispielsweise Apollos Engagement auf mögliche Kooperationen im Bereich privater Kredite und Vermögensverwaltung hin. Partnerschaften mit Mercado Bitcoin und Superstate erweitern Plumes Reichweite nach Lateinamerika und zu tokenisierten US-Staatsanleihen.

Jüngste Ankündigungen unterstreichen diesen Trend. Im August 2025 startete Plume in Zusammenarbeit mit der China Merchants Bank International (CMBI) und DigiFT die erste regulierter tokenisierter Geldmarktfonds zwischen Hongkong und Singapur. Dieser Schritt tokenisierte Vermögenswerte unter strenger regulatorischer Aufsicht und zeigt, wie Plume die Rahmenbedingungen wie die der Hong Kong Monetary Authority (HKMA) und der Securities and Futures Commission (SFC) einhalten kann. Solche Verbindungen ermöglichen den Zugang zu Vermögenswerten in Milliardenhöhe. Das Team von Plume weist darauf hin, dass das regulatorische Umfeld im asiatisch-pazifischen Raum erhebliches Kapital in die Blockchain lenken könnte.

Leser, die Einstiegsmöglichkeiten erkunden, sollten erwägen, Stablecoins wie USDC über Plattformen wie OKX Wallet in die Tresore von Plume einzuzahlen. Ein aktuelle Förderung bietet bis zu 500,000 PLUME-Token als Belohnung für die Bereitstellung von pUSD (Plumes tokenisiertem USD) für einen von Mystic MEV Capital verwalteten Tresor von Morpho Labs. Bis zum 29. August ist dies eine unkomplizierte Möglichkeit, Rendite zu erzielen und gleichzeitig mit institutionalisierten RWAs zu interagieren.

Krypto-native Innovationen fördern den Nutzen

Plume legt bei seiner Gründung Wert auf Tools, die RWAs innerhalb von DeFi funktionsfähig machen. Das modulare Design des Netzwerks unterstützt EVM-Kompatibilität, sodass Entwickler reibungslos entwickeln können. Zu den wichtigsten Funktionen gehören Plume Passport, das die Benutzereinführung und Compliance-Prüfungen für regulierte Vermögenswerte vereinfacht; Arc, eine Tokenisierungs-Engine, die Off-Chain-Vermögenswerte in On-Chain-Token mit integrierter Liquidität umwandelt; und Nexus, ein Hub für die Integration dieser Token in Kredit-, Handels- und Yield-Farming-Protokolle.

Diese Tools fördern neue Anwendungsfälle. Beispielsweise können Nutzer über unbefristete Futures auf tokenisierte Rohstoffe oder Aktien spekulieren und gleichzeitig die Selbstverwahrung aufrechterhalten. Plumes Integration Mit Orakeln wie SEDA werden Datenfeeds für über 9,000 US-Aktien, 2,500 ETFs und Rohstoffe bereitgestellt, wobei Ereignisse wie Aktiensplits berücksichtigt werden. Dieses Setup gewährleistet eine genaue Preisgestaltung in DeFi-Anwendungen.

In der Praxis sind Tresore wie nINSTO Nest Credit bietet vorrangige Kredite und Hochzinsanleihen-ETFs von Managern wie BlackRock, Invesco, Blackstone und Fidelity an. Durch das Staking von USDC erhalten Nutzer Zugang zu institutionellen Kreditmärkten. Teilnehmer erhalten vorhersehbare Renditen und Plume-Punkte, die sich für zukünftige Prämien in Staffel 2 des Incentive-Programms des Netzwerks qualifizieren können. Um zu beginnen, besuchen Sie das Plume-Portal unter portal.plume.org und verbinden Sie eine kompatible Brieftasche.

Plumes Fokus auf Produktivität zeichnet das Unternehmen aus. Im Gegensatz zu Ketten, in denen TVL oft im Leerlauf läuft, priorisiert Plume besicherte Vermögenswerte, die durch Looping und Handel eine Zinseszinsrendite generieren. Nur zwei Monate nach dem Mainnet ist es führend in aktive Vermögensinhaber.

Den Balanceakt meistern

Die Integration von TradFi bringt Herausforderungen mit sich. gilt AML- und Sanktions-Screening auf Protokollebene – ein Novum für Ethereum Layer 2. Dies verhindert illegale Interaktionen, ohne ein umfassendes KYC vorzuschreiben, obwohl modulare Optionen dies für bestimmte Apps ermöglichen. Der Ansatz entspricht der Ansicht der Bank für Internationalen Zahlungsausgleich, dass öffentliche Blockchains ein maßgeschneidertes Risikomanagement erfordern, das nicht mit traditionellen Systemen identisch ist.

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Dennoch könnten institutionelle Anforderungen die Prioritäten beeinflussen. Die Betonung der Compliance könnte erlaubnisfreie Innovationen verlangsamen und möglicherweise Kern-Krypto-Nutzer, die Dezentralisierung über alles schätzen, verdrängen. Plume begegnet dem, indem es die Kette offen und transparent hält und das Hauptbuch der Blockchain zur Rechenschaftslegung nutzt. Der General Counsel hat diskutiert, wie sich die US-Politik verändert, wie z. B. die Krypto-Roadmap des Weißen Hauses, könnte die Banken zu Anpassungen zwingen und Möglichkeiten für Hybridmodelle schaffen.

Für Bauherren, Plume's Ascend-Beschleuniger bietet Mentoring durch Persönlichkeiten von Galaxy Ventures, Centrifuge und Bankless Ventures an. Bewerbungsschluss ist der 18. August. Dieses Programm richtet sich an RWA-Startups und bietet Ressourcen zur Skalierung, ohne die On-Chain-Prinzipien zu beeinträchtigen.

Globale Auswirkungen und zukünftige Überlegungen

Plumes Reichweite erstreckt sich auch auf unterversorgte Regionen. In Brasilien hat das Unternehmen Vermögenswerte im Wert von 40 Millionen US-Dollar über Mercado Bitcoin tokenisiert und DeFi damit für lokale Investoren geöffnet. Umfangreichere Bemühungen in der APAC-Region, darunter Fosuns Stablecoin-Aktivitäten, legen nahe, dass tokenisierte Vermögenswerte den Zugang zu globalen Märkten demokratisieren könnten.

Es bestehen weiterhin Risiken, wie z. B. eine mögliche Zentralisierung, wenn institutionelle Akteure dominieren. Plume mildert dies durch Community-Kampagnen wie Wächter der Feder, die innerhalb von drei Wochen über 80 Millionen Transaktionen verzeichnete. Kommende Events, wie die RWA Demo-Tag am 27. August mit Investoren von Animoca Brands und The Spartan Group werden Projekte vorgestellt, die Compliance und Nutzen verbinden.

Leser, die sich intensiver engagieren möchten, können Plumes Blog unter folgender Adresse besuchen: plume.org/blog für Einblicke in Liquiditätsschwungräder: Attraktive Renditen ziehen Investoren an, aktive Märkte ziehen Emittenten an und vielfältige Produkte sorgen für anhaltendes Wachstum.

Weiter denken

Plume verfolgt einen maßvollen Ansatz, um die Agilität von Kryptowährungen mit der Skalierbarkeit von TradFi zu verbinden. Seine Tools und Partnerschaften bieten konkrete Wege zur Tokenisierung von Vermögenswerten, während sein Engagement für Transparenz in der Blockchain dazu beiträgt, die grundlegenden Ideale der Blockchain zu bewahren. Ob die Brücke zwischen beiden Welten ohne Verwässerung vollständig geschlagen werden kann, hängt von der weiteren Umsetzung ab. Derzeit bietet es sowohl Nutzern als auch Entwicklern praktischen Mehrwert, von ertragsstarken Tresoren bis hin zu Accelerator-Programmen. Angesichts der Weiterentwicklung der RWAs verdient Plumes Modell eine genaue Beobachtung.

Quellen:

1. Was sind modulare Blockchains? Binance Academy: https://academy.binance.com/en/articles/what-are-modular-blockchains
2. Plume betreibt den ersten regulierten Geldmarktfonds in Hongkong und Singapur auf der Blockchain - Plume-Blog: https://plume.org/blog/plume-powers-first-hk-singapore-regulated-money-market-fund-onchain
3. Was die Krypto-Roadmap des Weißen Hauses für die Zukunft der Investmentbanken bedeutet - Traders Magazine: https://www.tradersmagazine.com/featured_articles/what-the-white-house-crypto-roadmap-means-for-the-future-of-investment-banks/
4. Ascend RWA-Beschleuniger: https://www.ascendrwa.xyz/
5. Chinesische Finanzgiganten stürzen sich auf die Tokenisierung realer Vermögenswerte im Wert von 30 Billionen US-Dollar - BeinCrypto: https://beincrypto.com/chinese-financial-giants-dive-into-30-trillion-real-world-asset-tokenization/
6. Plume-Portal: http://portal.plume.org/