Ripple Treasury geht mit Echtzeit-Devisenhandel, KI-gestützten Analysen und mehr live

Ripples Tochtergesellschaft GTesarius ins Leben gerufen Die Ripple Treasury-Plattform kombiniert traditionelles Cash-Management von Unternehmen mit einer Blockchain-basierten Infrastruktur für digitale Vermögenswerte. Lernumgebung Verbindet 40 Jahre Erfahrung im Bereich Enterprise Treasury mit der Blockchain-Technologie von Ripple, um Finanzteams die einheitliche Kontrolle über Fiatwährungen und digitale Vermögenswerte zu ermöglichen. 

Ripple Treasury bietet grenzüberschreitende Zahlungen rund um die Uhr, KI-gestützte prädiktive Analysen, Echtzeit-Abstimmung und institutionelle Verwahrungsdienstleistungen über ein einziges integriertes System.

Was ist die Ripple Treasury Platform?

Ripple Treasury ist die erste umfassende Plattform, die herkömmliche Treasury-Prozesse mit einer Blockchain-basierten Abwicklungsinfrastruktur in einem System integriert. Die Plattform entstand im Oktober 2024 durch Ripples Übernahme des in Chicago ansässigen Unternehmens GTreasury für 1 Milliarde US-Dollar. Dabei wurden GTreasurys Treasury-Management-Software und Ripples Zahlungsnetzwerk zusammengeführt.

Traditionell verwalteten die Finanzabteilungen von Unternehmen Cashflow, Währungsrisiken und Betriebskapital über veraltete Systeme, die vor Jahrzehnten entwickelt wurden. Diese Plattformen übernehmen Bankabstimmungen und Zahlungsabwicklung, waren aber nicht für die Verwaltung digitaler Vermögenswerte wie … ausgelegt. stabile Münzen oder auf Blockchain basierende Zahlungen. 

Gleichzeitig mangelt es nativen Krypto-Lösungen an den Compliance-Rahmenbedingungen und Risikomanagement-Kontrollen, die von den Finanzabteilungen von Unternehmen benötigt werden.

GTreasury begegnet diesen Herausforderungen, indem es digitale Asset-Plattformen als „digitale Banken“ in bestehende Treasury-Workflows integriert. Das System verbindet sich über Standard-APIs mit der traditionellen Bankinfrastruktur und integriert sich gleichzeitig in Blockchain-Netzwerke für die sofortige Abwicklung. Finanzteams können über ein zentrales Dashboard Echtzeit-Salden einsehen, Transaktionen ausführen und Berichte für alle Assets erstellen.

Die Plattform zielt speziell auf die Probleme ab, mit denen Finanzverantwortliche in Unternehmen täglich konfrontiert sind. Betriebskapital liegt nachts und am Wochenende ungenutzt auf Bankkonten, wenn die traditionellen Banken geschlossen sind. 

Internationale Überweisungen benötigen drei bis fünf Werktage zur Abwicklung und bergen somit ein Währungsrisiko. Unternehmen sperren Millionen von Dollar auf ausländischen Vorfinanzierungskonten, um die Zahlungsabwicklung sicherzustellen. Traditionelle grenzüberschreitende Zahlungen weisen eine Fehlerquote von 14 % auf und beinhalten versteckte Gebühren von Korrespondenzbanken.

Wie wickelt die Plattform grenzüberschreitende Zahlungen ab?

Die Abwicklung grenzüberschreitender Zahlungen ist eine der Kernfunktionen der Plattform. Herkömmliche internationale Überweisungen laufen über mehrere Korrespondenzbanken, was jeweils Gebühren und Bearbeitungszeiten verursacht. Eine am Freitag veranlasste Zahlung kann sich bis zum darauffolgenden Dienstag verzögern, wodurch Unternehmen über mehrere Tage Währungsschwankungen ausgesetzt sind.

Ripple Treasury nutzt RLUSD, Ripples an den US-Dollar gekoppelten Stablecoin, als Brückenwährung für internationale Überweisungen. Das System wandelt den Zahlungsbetrag am Ursprungsort in RLUSD um, überträgt RLUSD unabhängig von Banköffnungszeiten innerhalb von drei bis fünf Sekunden über das Blockchain-Netzwerk und tauscht RLUSD erst am Zielort in die jeweilige Landeswährung um.

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Durch diesen Ansatz wird das Währungsrisiko von Tagen auf Sekunden reduziert. Ein Unternehmen, das eine Zahlung von US-Dollar in mexikanische Pesos oder brasilianische Real leistet, erfährt die Währungsumrechnung erst zum Zeitpunkt der Abwicklung. 

Die Blockchain bietet transparente Preisgestaltung durch Liquiditätsanbieter des Ripple-Netzwerks und beseitigt so versteckte Gebühren, die traditionelle Korrespondenzbanken erheben.

Unternehmen können automatisierte Devisenrichtlinien für spezifische Währungskorridore konfigurieren. Die Plattform überwacht Wechselkurse und führt Umrechnungen anhand vordefinierter Parameter durch. Finanzabteilungen erhalten durch Blockchain-Transparenz Echtzeit-Zahlungsverfolgung und sofortige Bestätigung an Lieferanten nach erfolgter Abrechnung.

Welche Funktionen für digitale Assets sind enthalten?

Ripple Treasury integriert die Verwahrung und Verwaltung digitaler Vermögenswerte direkt in die Treasury-Prozesse von Unternehmen. Die Plattform verbindet sich über direkte API-Schnittstellen mit jeder beliebigen Plattform für digitale Vermögenswerte und integriert Salden, Transaktionen und Marktpositionen in bestehende Arbeitsabläufe.

Finanzteams können innerhalb des Systems verschiedene Kategorien digitaler Assets verwalten:

• Stabile Münzen: RLUSD und andere an den Dollar gekoppelte Token werden zur Zahlungsabwicklung und kurzfristigen Liquiditätspositionierung verwendet.
• Tokenisierte Wertpapiere: Digitale Darstellungen traditioneller Finanzinstrumente wie Geldmarktfonds, einschließlich BlackRock BUIDL mit täglicher Berechnung des Nettoinventarwerts
• Kryptowährungen: XRP und andere digitale Währungen für strategische Zwecke oder Zahlungsabwicklung

Das Ripple MMF-Portal auf XRP Ledger ermöglicht Investitionen in Geldmarktfonds mit sofortiger Rücknahmemöglichkeit per Mausklick. Treasury-Teams können Richtlinien festlegen, die überschüssige Liquidität oberhalb bestimmter Schwellenwerte automatisch investieren.

Alle Transaktionen mit digitalen Vermögenswerten erzeugen unveränderliche Prüfprotokolle in der Blockchain. Die Plattform gleicht diese Transaktionen automatisch mit Kontoauszügen und Hauptbucheinträgen ab und macht so manuelle Tabellenkalkulationsprozesse überflüssig.

Betriebskapital- und Ertragsoptimierung

Die Optimierung des Betriebskapitals stellt eine anhaltende Herausforderung für multinationale Konzerne dar. Unternehmen mit Niederlassungen in mehreren Ländern finanzieren in der Regel Bankkonten in jeder Region im Voraus, um ausreichende Guthaben für lokale Zahlungen sicherzustellen. Dadurch werden Millionen von Dollar auf Konten gebunden, die andernfalls strategisch eingesetzt werden könnten.

Ripple Treasury macht Vorfinanzierungsanforderungen durch sofortige Blockchain-Abwicklung überflüssig. Wenn ein Unternehmen eine Zahlung im Ausland tätigen muss, wandelt die Plattform den benötigten Betrag aus einem zentralen Liquiditätspool um und führt die Zahlung innerhalb von Sekunden aus.

Die Plattform umfasst Ripple Prime für besicherte Repo-Geschäfte über Nacht, wodurch Unternehmen institutionelle Renditen auf ungenutzte Liquiditätsbestände erzielen können. Diese Repo-Transaktionen nutzen RLUSD als Sicherheiten, die durch US-Staatsanleihen gedeckt sind, und generieren so Renditen während der Nächte und Wochenenden, wenn traditionelle Geldmarktfonds keine nennenswerten Gewinne erzielen.

KI-gestützte prädiktive Analysen prognostizieren den Liquiditätsbedarf über alle Währungen und Standorte hinweg. Das System analysiert historische Zahlungsmuster, saisonale Schwankungen und anstehende Verpflichtungen, um eine optimale Liquiditätspositionierung zu empfehlen.

Fazit

Ripple Treasury bietet Corporate-Finance-Teams eine einheitliche Plattform zur Verwaltung von traditionellen liquiden Mitteln und digitalen Vermögenswerten über eine einzige Schnittstelle. Das System ermöglicht Abwicklungszeiten von drei bis fünf Sekunden für grenzüberschreitende Zahlungen, beseitigt die Notwendigkeit einer Vorfinanzierung im Ausland und bietet rund um die Uhr Zugriff auf renditestarke Instrumente. 

Die Plattform integriert KI-gestützte Prognosen, automatisierte Abstimmung und Echtzeit-Reporting für Fiat- und digitale Bestände. Ripple positioniert das System im Wettbewerb mit etablierten Anbietern von Treasury-Management-Lösungen wie Kyriba und SAP Treasury und nutzt dabei die Blockchain-Infrastruktur, der Hunderte von globalen Finanzinstituten vertrauen.

Ressourcen

1. GTreasury auf XBeitrag vom 28. Januar

2. Blogartikel von GTreasuryWir präsentieren Ripple Treasury, powered by GTreasury: Die Zukunft der CFO-Prozesse ist da

3. Bericht von Bloomberg LawRipple Labs soll die 1-Milliarde-Dollar-Spendenaktion für XRP-Hort anführen

4. Pressemitteilung von Ripple Ripple steigt mit der 1-Milliarde-Dollar-Übernahme von GTreasury in den Bereich Corporate Treasury ein.