Aviva-Investoren planen die Tokenisierung von Produkten auf dem XRP Ledger: Wichtige Details und ihre Bedeutung

Aviva Investoren, XRP-Ledger (XRPL)und  Ripple Partnerschaften spielen eine zentrale Rolle in einer neuen Initiative, die darauf abzielt, regulierte Fondsstrukturen auf die Blockchain-Infrastruktur zu übertragen.

Aviva Investors, die Vermögensverwaltungssparte von Aviva plc, kündigte eine Partnerschaft mit Ripple an Am 11. Februar haben die Unternehmen die Tokenisierung traditioneller Fondsstrukturen auf dem XRP Ledger (XRPL) angekündigt. Sie erklärten, dass sie bis 2026 und darüber hinaus zusammenarbeiten werden, um tokenisierte Fonds im öffentlichen Blockchain-Netzwerk auszugeben und zu verwalten.

Diese Initiative markiert Aviva Investors' ersten Schritt in die Tokenisierung und Ripples erste Partnerschaft mit einer in Europa ansässigen Investmentgesellschaft.

Was beinhaltet die Partnerschaft zwischen Aviva Investors und Ripple?

Gemäß der Vereinbarung wird Ripple Aviva Investors technische Unterstützung bei der Emission und Verwaltung tokenisierter Fonds auf XRPL leisten. Tokenisierung bezeichnet den Prozess, bei dem das Eigentum an traditionellen Finanzanlagen als digitale Token auf einer Blockchain abgebildet wird.

Die Zusammenarbeit ist Teil von Ripples Bestrebungen, regulierte Finanzanlagen auf der Blockchain abzubilden. Für Aviva Investors dient das Projekt der Integration von Blockchain-basierten Fondsstrukturen in das bestehende Produktportfolio.

Jill Barber, Chief Distribution Officer bei Aviva Investors, erklärte, das Unternehmen sehe durch tokenisierte Lösungen Potenzial für Zeit- und Kosteneinsparungen. Sie fügte hinzu, dass Aviva beabsichtige, Technologien einzuführen, die operative Prozesse und Kundenergebnisse verbessern können.

Nigel Khakoo, Vizepräsident für Handel und Märkte bei Ripple, erklärte, die Tokenisierung entwickle sich von Pilotprojekten hin zu einer großflächigen Implementierung. Er merkte an, dass Finanzinstitute sich nun darauf konzentrierten, regulierte Vermögenswerte mithilfe der Blockchain-Infrastruktur in großem Umfang einzusetzen.

Wie unterstützt das XRP Ledger tokenisierte Gelder?

Das XRP Ledger ist eine dezentrale, quelloffene öffentliche Blockchain, die für Finanztransaktionen entwickelt wurde. Sie wurde 2012 eingeführt.

Laut Ripple hat das Netzwerk mehr als vier Milliarden Transaktionen verarbeitet und unterstützt über sieben Millionen aktive Wallets. Es wird von 120 unabhängigen Validatoren verwaltet.

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Im Gegensatz zu Proof-of-Work-Blockchains benötigt XRPL kein Mining zur Transaktionsvalidierung. Dieses Design reduziert den Energieverbrauch und ermöglicht eine nahezu sofortige Abwicklung. Das Netzwerk ist auf minimale Transaktionskosten ausgelegt und bietet Funktionen zur Unterstützung der Einhaltung regulierter Finanzmarktbedingungen.

Für Vermögensverwalter sind diese Eigenschaften relevant für die Ausgabe und Verwaltung tokenisierter Fondsanteile, die eine zuverlässige Abwicklung, Buchführung und regulatorische Kontrollen erfordern.

Warum setzen Vermögensverwalter auf Tokenisierung?

Vermögensverwalter nutzen die Blockchain-Technologie, um die Fondsinfrastruktur zu modernisieren. Bei tokenisierten Fonds werden Anteile von Vehikeln wie Geldmarktfonds, Private-Credit-Fonds oder Immobilienstrategien als digitale Token auf einer Blockchain abgebildet.

Tokenisierung kann Folgendes unterstützen:

• Schnellere Abwicklungszeiten
• Niedrigere Betriebskosten
• Automatisierte Compliance-Prozesse
• Bruchteiliges Eigentum
• Breitere digitale Distribution

Große globale Unternehmen haben bereits tokenisierte Produkte eingeführt. Dazu gehören BlackRock, Franklin Templetonund Hamilton Lane. Ihre Aktivitäten deuten auf eine Verlagerung von experimentellen Pilotprojekten hin zu realen, regulierten Angeboten, die sich an institutionelle Anleger richten.

Die Partnerschaft zwischen Aviva Investors und Ripple folgt diesem Trend und spiegelt das wachsende institutionelle Interesse an Blockchain-basierten Fondsstrukturen wider.

Warum ist dieses Abkommen so bedeutsam für Europa?

Für Ripple stellt die Vereinbarung die erste Partnerschaft mit einem in Europa ansässigen Investmentmanagementunternehmen dar. Das Unternehmen hat zuvor bereits mit Finanzinstituten in anderen Regionen zusammengearbeitet.

Für Aviva Investors ist dieses Projekt die erste Tokenisierungsinitiative. Als Investmentarm eines der größten Versicherer Großbritanniens signalisiert der Einstieg des Unternehmens in Blockchain-basierte Fonds eine zunehmende Akzeptanz tokenisierter Vermögenswerte in etablierten Finanzinstituten.

Die Zusammenarbeit ist als langfristiges Projekt angelegt, die Entwicklung soll voraussichtlich bis 2026 und darüber hinaus andauern.

Was bedeutet das für institutionelle Anleger?

Die Maßnahme ändert die bestehenden Fondsstrukturen nicht unmittelbar. Stattdessen wird ein neues Emissions- und Verwaltungsmodell unter Verwendung einer Blockchain-Infrastruktur eingeführt.

Bei flächendeckender Implementierung könnten tokenisierte Fonds auf XRPL die Ausgabe, Übertragung und Verbuchung von Fondsanteilen grundlegend verändern. Nahezu sofortige Abwicklung und automatisierte Compliance-Tools könnten den Verwaltungsaufwand reduzieren. Geringere Transaktionskosten könnten die betriebliche Effizienz steigern.

Die Fonds unterliegen jedoch weiterhin den regulatorischen Anforderungen der jeweiligen Jurisdiktionen, in denen sie angeboten werden. Beide Unternehmen konzentrieren sich auf regulierte Finanzanlagen und nicht auf unregulierte Kryptoprodukte.

Ein strukturierter Schritt hin zu einer Blockchain-basierten Fondsinfrastruktur

Die Partnerschaft von Aviva Investors mit Ripple führt erstmals Blockchain-Infrastruktur in die Fondsabwicklung ein. Durch die Ausgabe und Verwaltung tokenisierter Fonds auf dem XRP Ledger will das Unternehmen die Abwicklungsgeschwindigkeit, die Kosteneffizienz und die operative Kontrolle innerhalb eines regulierten Rahmens verbessern. 

Die Vereinbarung spiegelt einen branchenweiten Trend hin zu tokenisierten Finanzanlagen wider und positioniert XRPL als Infrastruktur für die Emission institutioneller Fonds.

Quellen:

• Ripple BlogPartnerschaft mit Aviva Investors 
• CoindeskAviva Investors tokenisiert Gelder im Rahmen einer Ripple-Partnerschaft auf dem XRP Ledger.
• Aviva Investors UnternehmensnachrichtenPartnerschaftsankündigung 
• Bitcoin.comRipple sichert sich ersten europäischen Vermögensverwalter-Deal