FinchTrade und Electrocoin kooperieren, um einen Krypto-Fiat-Wechselkurs mit festen Wechselkursen in der gesamten EU anzubieten.

Zug, Schweiz — Elektromünze, eine kroatische Krypto-Fiat-Börse, die seit 2014 aktiv ist, hat eine Liquiditätspartnerschaft formalisiert mit FinchTradeEin in Zug ansässiger OTC-Handelsplatz hat eine Vereinbarung getroffen, um das Preisrisiko zwischen der Bestätigung eines Kurses durch einen Kunden und der Abrechnung des zugrunde liegenden Krypto-Assets zu eliminieren. Diese Vereinbarung behebt ein strukturelles Problem, das bei Krypto-Plattformen für Privatkunden weit verbreitet ist: die Zeitspanne zwischen Kursbestätigung und Asset-Erhalt, in der Preisschwankungen auftreten können. Bewegung fällt in die Bilanz der Börse.

Funktionsweise

Electrocoin verarbeitet Transaktionen über die API von FinchTrade etwa alle zehn Minuten. Die einzelnen Transaktionen reichen von 10 € bis zu mehreren Hunderttausend Euro, die Nettoabrechnung erfolgt zwei- bis dreimal täglich. Die Börse bedient Privatkunden, die Kryptowährungen in Euro umtauschen, sowie Händler, die Kryptozahlungen an ihren Kassen akzeptieren – in beiden Segmenten ist Kurssicherheit ein wichtiges Unterscheidungsmerkmal. FinchTrade, gegründet 2021, gibt an, jährlich ein Handelsvolumen in Milliardenhöhe in über 30 Ländern abzuwickeln.

Das Problem, das es löst

Vor der Partnerschaft bezog Electrocoin seine Liquidität von zentralisierten Börsen – ein Modell, das die Einhaltung von Festzinszusagen erschwerte. An zentralisierten Handelsplätzen muss das Asset zuerst eintreffen, damit eine Transaktion ausgeführt werden kann. Für eine Plattform, die auf Zinssicherheit setzt – insbesondere bei hochvolumigen Transaktionen wie kryptofinanzierten Immobilien- und Fahrzeugkäufen – barg diese Reihenfolge bei jedem einzelnen Handel ein direktes Marktrisiko.

Im neuen Modell bestätigt Electrocoin dem Kunden vorab einen festen Euro-Kurs und rechnet die Position anschließend mit FinchTrade ab. FinchTrade übernimmt das zwischenzeitliche Risiko. Die API-Anbindung von Electrocoin führt Transaktionen etwa alle zehn Minuten aus; die Abrechnung erfolgt zwei- bis dreimal täglich. Die Transaktionsgrößen reichen von 10 € bis zu mehreren Hunderttausend Euro.

In ihren eigenen Worten

„Vor FinchTrade nutzten wir ausschließlich zentralisierte Börsen“, sagte Bartol Modrić, Leiter des Operations-Teams und stellvertretender Geldwäschebeauftragter bei Electrocoin. „Die OTC-Lösung, insbesondere die Abwicklung nach dem Handel, war für uns sehr praktisch.“ Diese Bemerkung deutet auf die Core Einschränkung: Bei zentralisierten Handelsplätzen kann die Ausführung nicht vor dem Empfang der Vermögenswerte erfolgen, was die Plattformen zwingt, entweder das Marktrisiko zu tragen oder die Zinsgarantie vollständig zurückzuziehen.

Die Händlerschicht

Dieselbe Abwicklungsinfrastruktur unterstützt auch das Händlersegment von Electrocoin. E-Commerce-Unternehmen, die Kryptowährungen als Zahlungsmittel für ihre Waren oder Dienstleistungen akzeptieren, erhalten Euro von ihren Kunden, die den Umtausch zu einem bei Transaktionsbestätigung festgelegten Kurs durchführen. Dadurch entfällt für Händler die Notwendigkeit, ihr Kryptorisiko selbst zu verwalten. Electrocoin arbeitet mit SEPA-Integration und bietet Support rund um die Uhr. Damit positioniert sich Electrocoin als Dienstleister für den SEPA/EU-Markt.

Was kommt als nächstes

Electrocoin wartet derzeit auf die Erteilung der MICA-Lizenz durch die zuständige nationale Behörde. Plattformen mit einer MICA-Zulassung erhalten das Recht, Passport-Dienste in allen EU-Mitgliedstaaten ohne separate nationale Lizenzierung anzubieten – ein struktureller Vorteil gegenüber nicht lizenzierten Wettbewerbern. 

Warum es wichtig ist

Die Struktur deutet auf einen umfassenderen Trend in der europäischen Krypto-Infrastruktur hin. Retail-Börsen lagern das Abwicklungsrisiko zunehmend an spezialisierte OTC-Handelsplattformen aus, anstatt es selbst zu verwalten. Dieses Modell verlagert die Spread-Einnahmen auf die OTC-Ebene und konzentriert das Compliance- und Kundenbeziehungsrisiko auf Börsenebene. Mit Inkrafttreten der MiCA-Vorschriften werden die Börsen, die sich zuerst eine Lizenz sichern – und die sie betreuenden OTC-Handelsplattformen – voraussichtlich von Plattformen profitieren, die noch unter Übergangsbestimmungen oder nationalen Ausnahmeregelungen operieren.

Über FinchTrade

FinchTrade ist ein in der Schweiz ansässiger OTC-Liquiditätsanbieter, der 2021 gegründet wurde, in über 30 Ländern tätig ist und jährlich ein Krypto-Fiat-Handelsvolumen in Milliardenhöhe abwickelt.

Über Electrocoin

Electrocoin ist eine kroatische Krypto-Fiat-Börse, die 2014 gegründet wurde und Umtauschdienste sowie Verwahrkonten anbietet. Electrocoin wird in Kürze die MiCA-Betriebslizenz erhalten und seine Dienstleistungen für Kunden in der SEPA/EU-Region weiterhin vollständig in Übereinstimmung mit den aktuellen EU-Regulierungsbestimmungen anbieten.

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